03 — Evidencia · EC Assurance
Cada decisión,
demostrable tres años después.
EC Assurance conserva la evidencia completa de cada operación — el consentimiento, las fuentes consultadas, la versión del modelo y la política vigente ese día — y la entrega en el formato que pide el fiscalizador.
El trabajo difícil no es decidir bien. Es poder demostrar por qué se decidió, cuando alguien lo pregunta años después y la norma, el modelo y la política ya cambiaron tres veces. ExpertChoice conserva esa evidencia desde el primer día, no la reconstruye a pedido.
Demo en Vivo
Datos sintéticos · Perfiles realesLa revocación corta los accesos posteriores.
Cada paso queda con su evidencia asociada.
de sanciones y PEP · verificación de
identidad y biometría documental
registros tributarios, judiciales y
comerciales · morosidades y protestos
AML: estándares AML/CFT internacionales
Compliance: Basilea III · PMML 4.4
Capacidades
Diez capacidades que dejan cada decisión demostrable ante quien la pregunte.
Consentimiento del titular
ExpertChoice registra cada consentimiento con su evidencia asociada: identidad, finalidad, fecha y canal, y su revocación con la misma trazabilidad.
Queda demostrable: que existía autorización vigente al momento de la consulta.
Autenticación reforzada
ExpertChoice aplica ARC como capa transversal a los portales de evaluación, consentimiento y firma.
Queda demostrable: que quien autorizó era efectivamente el titular.
Registro append-only
Cada consulta, cambio de política y resolución se escribe en un registro que no admite edición ni borrado, con encadenamiento verificable.
Queda demostrable: que la decisión que se exhibe hoy es la misma que se tomó ese día.
Trazabilidad de la consulta
ExpertChoice deja constancia de qué fuente se consultó, cuándo, bajo qué finalidad y con qué autorización.
Queda demostrable: el origen de cada dato que entró en la decisión.
Explicabilidad por variable
Cada resolución expone la contribución de cada variable al resultado, no solo el resultado.
Queda demostrable: por qué esta operación fue rechazada y aquella aprobada.
Expediente auditable
ExpertChoice arma el expediente de la operación con la versión del modelo, la política vigente y la documentación de gobernanza que corresponda.
Queda demostrable: el cumplimiento de la institución ante su regulador.
Retención y disposición final
Las políticas de retención y eliminación quedan registradas, incluida la disposición final de los datos al término de la relación.
Queda demostrable: que el dato se eliminó cuando correspondía.
Trazabilidad y versionado
Registro inmutable y datado de cada consulta, decisión y cambio de política, con la versión exacta vigente en cada momento.
Queda demostrable: qué versión de la política y del modelo aplicó a esta operación.
Formularios con traza de aprobación
Captura estructurada con circuito de aprobación: queda registrado quién ingresó, quién revisó y quién autorizó cada solicitud.
Queda demostrable: la cadena de responsabilidad detrás de cada decisión.
Gestión de derechos del titular
Flujos nativos para que el titular ejerza acceso, rectificación, cancelación, oposición, portabilidad y bloqueo sobre sus datos.
Queda demostrable: que la institución atendió el derecho ejercido, dentro del plazo que fija cada país.