04 — Servicios
Más allá del crédito.
Identidad e integridad institucional.
El mismo motor decisional de CreditOS extiende su cobertura a cuatro dimensiones críticas de la operación financiera regulada: identidad del cliente, due diligence de proveedores, prevención de lavado de activos y fraude aplicativo.
Demo en Vivo
⚡ Datos sintéticos · Identidades reales de pruebaVerificación de identidad de persona jurídica o natural — documento de identidad, estado tributario, alertas PEP/listas restrictivas y score KYC en tiempo real.
Due diligence de contraparte y proveedor — vínculos judiciales, alertas AML/CFT y de sanciones y recomendación de onboarding.
Detección AML conforme a estándares AML/CFT — análisis de operación financiera y recomendación de reporte.
Score de fraude multivariable con explicabilidad SHAP auditable.
Funcionalidades
Cuatro servicios sobre el mismo motor auditable: identidad, proveedores, lavado de activos y fraude aplicativo.
🪪 KYC · Know Your Customer
Verificación de identidad digital de personas jurídicas y naturales. Validación contra registros oficiales, listas restrictivas internacionales de sanciones y detección de PEPs (Personas Políticamente Expuestas).
🏭 KYS · Know Your Supplier
Due diligence automatizada de proveedores y contrapartes B2B. Evalúa solvencia financiera, historial de cumplimiento tributario, litigios laborales (registros judiciales) y alertas de listas negras sectoriales.
⚖️ Compliance · AML & GRC
Gestión automatizada de riesgo de lavado de activos (AML) y cumplimiento regulatorio. Monitoreo continuo de cartera, alertas AML/CFT y reportería al regulador de cada jurisdicción, con trazabilidad inmutable de cada decisión.
🛡 Detección de Fraude Aplicativo
Modelo de detección de fraude en originación: identifica inconsistencias entre datos declarados y bureaus de crédito, velocidad anómala de solicitudes, redes de documentos de identidad relacionados y patrones de impersonación de personas jurídicas.